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建设银行“乾元—安鑫”(七天)产品介绍(附产品说明书

发布时间:2018-07-04 11:27:07 编辑: 浏览次数: 打印此文

  中国建设银行“乾元安鑫”(七天)固定收益类开放式净值型人民币理财产品成立于2018年7月4日,非保本浮动收益产品。该产品以每7个自然日为一个投资周期,开放日为每周三。

  按照产品说明书约定:该产品设立业绩比较基准A和业绩比较基准B,A为4%,B为5%。若单个周期内产品累计年收益率在4%-5%之间,产品管理人将收取超出20%作为超额业绩报酬。若累计年化收益率超过5%,将收取80%作为超额业绩报酬。投资者收益=客户持有份额*(赎回时产品单位净值-购买时产品单位净值)。

  目前该产品正处于投资封闭期,即2018年7月4日至10月17日,不接受客户的赎回申请。募集期为2018年6月26日7:00至2018年7月3日17:30,首次购买起点为5万元,以1元整数倍递增。

  1. 产品募集期内,投资者可以通过产品认购进行购买,认购资金当日冻结,并于产品成立日进行认购资金扣划。

  2. 产品存续期内,投资者可以通过产品申购进行产品购买,申购的投资资金将于申购当日冻结,并于申购当日起的下一个开放日进行划扣。开放日当日申购的资金将于下一个开放日进行划扣。每个开放日的申购截止时间为15:00。

  3. 在每个产品的开放周期内,单个机构投资者认购/申购金额不超过3亿元。

  4. 投资者将认/申购资金缴存至签约账户之日起下一个开放日(不含)。期间,投资者可获得认/申购资金的活期存款利息收益,且不计入投资本金。

  1. 如果在产品存续期内提出赎回申请,赎回资金将于申请提出之后最近的开放日兑付至签约账户。

  2. 如果选择赎回部分份额,未赎回份额自动进入下一运作周期;如果不选择赎回,则产品份额自动进入下运作周期。部分赎回后的份额不得低于最低持有份额。

  3. 单个客户累计赎回限额:在每一产品开放日内,单个个人投资者和单个机构投资者累计赎回份额均不超过5000万份。

  据产品说明书显示,该产品为固定收益类产品,募集资金投资于各类资产,建行可以投资范围、比例和品种进行调整,并于2个工作日前公告。其中现金类资产(活期存款、定期存款、协议存款等)、货币市场工具(质押式回购、买断式回购、交易所协议回购等)、货币市场基金、标准化固定收益类资产(国债、中央银行票据、同业存单、金融债、资产支持证券等)的投资比例为0%-90%,其他符合监管要求的资产为0%-20%。

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